RPA财务场景应用|银企对账业务引入RPA,人力成本节省98%

某生鲜电商企业引入RPA机器人,为企业财务部门银企对账业务提高效率的案例。

现在,越来越多的企业利用RPA(机器人流程自动化)数字化劳动力升级业务模式、优化流程。因为RPA可在技术上帮助企业非侵入地实现线上流程自动化操作,在管理上丰富企业成本控制手段、提升运营质量及效率。

那么,RPA在财务领域能应用的场景有哪些?在这里,通过一系列的实践案例,让大家对RPA的财务场景应用更加了解,并应用于推进企业流程自动化。

今天分享的是一家生鲜电商企业引入RPA机器人,为企业财务部门银企对账业务提高效率的案例。

  • 业务场景

银企对账即通过寻找银行账户交易流水与企业交易记账流水之间的“平衡”,发现交易中各类未达情况,是金融风险控制的重要手段之一。寻找平衡的方法通常是根据交易摘要和日期,比对相关的借贷方金额是否一致。一致时,则判定为对账通过;不一致时,将不一致的交易汇总形成调节表备查。

  • 挑战
  • 根据企业要求,财务人员需要每日15:00-16:00进行银企对账,有严格的时限要求且不能遗漏。
  • 共有114家银行1200余个账户,每日需38名财务人员合力完成,劳动力成本占用明显。
  • 银企对账工作模式固定,工作难度低,员工价值提升难。
  • 解决方案

银企对账工作基本不需要操作人员具有较高的专业知识,只需要按既定步骤下载银行账户交易流水,导出财务系统企业交易流水,对两者发生额进行比对,记录比对不一致的情况即可。所有的操作路径都是可以线上化、标准化、客观化的。

根据企业需求,采取对解决方案为:

1.配合银行U盾集成管理平台,使用令才RPA实现该场景的数字化劳动力全面覆盖,上线后自动化率提升至98%,极少部分需要人工介入按钮操作的U盾由资金处安排员工完成操作。

2.因银行数量较多,为避免后期运维量过大,协助客户开通超级网银。超级网银落地后,114家银行中的102家均可通过超级网银一站式处理,提升了RPA运行环境的纯净性,同时也大幅缩短了实施周期。

3.银行入账时间与交易实际发生时间是有偏差的,尤其是公对公付款模式。由于时间的偏差,曾经的每日对账频率很难达到准确清账。令才科技设计了“每日初核,每周复核,每月终核”的三段式流程,充分利用RPA可接近0成本的反复运行特性,强化对账准确性。

4.财务工作很讲究追根溯源,令才RPA并不是简单的完成下载-核对-登表过程,也在过程中不断收集下载数据、核对日志、表单更新,并自动形成可检索记录,供客户在任何时候查证交易明细及款项状态。

  • 实施成果

节约人力成本和时间成本

实施RPA后,银企对账财务人员缩减至1人,1200余个账户在4台虚拟机并行的情况下,对账完成时间控制在3个小时以内。

出错概率降为0

严格按照银企对账流程要求执行,出错的概率几乎为0。

释放人力价值

将更多的财务人员从高重复性工作中解放出来,能够有更多的时间来做其他更有价值意义的工作,为公司创造更大的价值。

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