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银行RPA案例分享-苏州银行引入RPA提高效率

苏州银行是苏州地区唯一一家总部设在苏州的城市商业银行,秉承着“以小为美、以民唯美”与“立足苏州、面向江苏、辐射长三角”的战略理念,苏州银行持续专注于“服务中小、服务市民、服务区域经济社会发展”的市场定位,随着创新探索的深入,苏州银行离“持续实现客户、股东、员工的价值增长,做有社会责任的企业,做苏州地方金融发展的排头兵”这样的目标越来越近。

银行RPA案例分享-苏州银行引入RPA提高效率

在当下金融行业数字化转型的大潮中,人工智能、区块链、云计算、大数据等新技术给金融业发展带来了历史性机遇。苏州银行的数字化转型过程中,他们将RPA流程机器人纳入其中,在解放员工的同时,开启数字化转型进程。

直面挑战,银行的困境与诉求

此前,苏州银行日常操作的业务流程,比如人行账户信息备案、贷款业务进件量及通过率统计报送、监管事项督办、开销户影像数据导入等各业务每天占用员工大量的时间和精力。同时,苏州银行有些业务需要跨系统操作,比如从不同网页上分别下载最新企业名单等,员工手工操作不仅效率低下,而且容易出现差错。更重要的是,苏州银行迫切找到企业数字化转型的最佳方式。

在RPA部署之前,苏州银行也尝试了其他的方式提升处理效率,比如爬虫技术,但其效率较低,与原有系统的融合、跨系统操作、合规性方面都存在挑战。

在了解了RPA技术之后,苏州银行调研对比市场上众多的RPA企业,对产品应用、流程开发、运营成本、支援服务、安全审计到人才培训等方面做了充分评估。最终选定了UiPath的RPA流程机器人作为RPA项目的实施工具。

苏州银行希望能帮助业务部门提升工作效率,改善金融服务质量,其主要诉求包括:

  • 1)提升运营质量与效率,这是影响客户体验的关键因素;
  • 2)降低运营成本,促进银行业务更具价值的发展;
  • 3)释放生产资源,提升资源利用价值;
  • 4)解放员工,告别重复性工作,减少错误。

苏州银行RPA项目负责人表示,“银行的转型并不是一蹴而就的,风险管理、运营效率、技术研发等因素都需要考虑在内,而UiPath的RPA流程机器人提供了最高效、最安全的方式。”

多业务部署,业务自动化与机器人统一管理

为了进一步解放生产力、降低操作风险、提升工作效率。苏州银行于2019年4月通过代理商采购了UiPath的RPA流程机器人,于6月27日完成首批机器人的上线。苏州银行先后部署了后台机器人、前台机器人以及OC管理平台。RPA机器人主要用于办公室、金融市场部、运营管理部,那么,实施后的效果如何?

办公室:监管事项督办

免去每日6次登录,每天节约30分钟

RPA机器人每日登录监管邮箱查收监管事项通知,并自动转发给办公室对口邮箱。

优化后,办公室人员免去每日6次登录监管邮箱查收最新监管事项通知邮件,减少重复性手工操作。全部通知邮件可以直接在指定业务员行内邮箱里查看和转发,让办公室人员能够更好地专注于其他高价值工作。

运营管理部:人行账户信息自动备案

每户资料录入耗时从10分钟降至2分钟

使用RPA机器人实现将公开户资料录入到人行账户管理系统中进行报备,并将打印成PDF的对公开户资料和查询密码回复给申请柜员。

优化后,柜员省却了在行内对公开户系统中完成开户后又在人行账户管理系统中手工重新录入一遍数据的重复性操作,每户资料人行录入耗时从10分钟降至2分钟。同时,RPA机器人能更快速准确的完成人行账户报备工作。

金融市场部:证券代码导入

避免跨系统手工操作,每次节省150分钟

使用RPA机器人完成从委外证券估值表的证券简称到证券风险预警系统中债券代码的录入,以便委外部证券监控并定向发送预警。

优化后,每天可节省150分钟,省却员工通过行内数据终端管理取得证券代码,再手工将证券代码录入到行外证券风险预警系统中的繁琐操作。

此外,苏州银行利用RPA机器人实现自动化的业务包括:

开销户影像数据自动导入:RPA机器人将业务人员提供的影像数据进行打包,之后自动登录到人行系统,完成影像数据包的导入。

企业名单信息更新:使用RPA机器人代替人工从行内不同网页上分别下载最新批次的高新技术企业、科技型中小企业、民营科技企业、高新培育企业的名单,并对比总表进行企业名单的更新和批次的记录,之后利用行外网站查出新企业的注册地并记录。

小微企业库、国家企业信用信息自动更新:机器人自动登录国家市场监督管理总局的小微企业名单库,根据企业名称代码,获取相关信息完成自动报送。

信息安全事项督办:使用RPA机器人代替人工每日登陆信息安全邮箱查收安全风险事项,生成行内相关安全风险事项管理流程。

贷款业务进件量及通过率自动报送:RPA机器人定时查询当天的贷款业务情况并保存为excel,按照规定规则对文件进行处理,处理完成后对业务进件量及通过率自动报送。

疫情期间,“报平安”及返岗情况自动报送:每天统计银行员工“报平安”情况及当天返岗员工名单和员工返岗行程。

那么,如何实现机器人的科学管理?基于现用的OC管理平台,完成机器人统一调度、监控;管理安装在行内各个区域的机器人,实现机器人的集中管控,包括异常处理机制、高度协同性,高可用性及统一调拨。

提升员工满意度与数字化转型

RPA的部署使业务流程更顺畅,原业务流程效率得到提升,进一步解放生产力,降低操作风险,业务人员可以将精力投入到更重要工作中去。

苏州银行在“科技引领、数字化转型”的工作思路指导下,积极应用金融科技创新,有序推进办公流程自动化,不断提升数字化水平以及员工满意度。

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