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金融信托代销清算可以用到RPA的业务场景

   金融行业普遍存在大量人工核对、确认的工作,耗费业务人员大量的时间和精力,且长时间的人工校验容易在核对过程中出现错误、遗漏。这些人工操作大部分具有重复性高且规则明确的特点,因此非常适用于应用RPA机器人。通过业务流程自动化,既可以提升工作效率和准确率,还可以不受办公地点的约束,在任意时间、地点启动机器人来自动完成工作。            

金融信托代销清算可以用到RPA的业务场景

1、代销业务

  代销业务是指持牌金融机构委托代销商向客户推介、销售其发行的金融产品的活动。在产品代销过程中,产品管理机构与代销机构需对产品认购、申购、赎回、转让、分红和到期清盘等业务进行份额清算和资金交收,即产品代销清算。虽然大部分代销清算工作可由TA系统自动完成,但由于涉及客户结算资金的安全性,部分关键步骤仍需要人工介入复核。随着代销机构和代销产品数量增多,人工核对面临工作量巨大且容易出错的问题。

金融信托代销清算可以用到RPA的业务场景

2、代销清算流程

    信托TA代销清算流程包括对交易申请数据和行情数据的处理。交易申请数据又分为开户申请、账户信息修改申请等账户类数据,以及认申购、赎回、转让、分红、清算等申请数据。

金融信托代销清算可以用到RPA的业务场景

如上图所示,在TA代销清算流程中,为确保资金交割及客户资产数据的准确性,在申请数据导入和行情复核两个流程节点均需要人工介入复核。随着代销产品、代销机构数量的增加,且代销清算工作时效性的要求较高,人工复核工作量巨大且容易出错,业务人员工作压力较大。

人工处理的问题

  • 代销产品多,人工逐一复核,工作量大。
  • 代销机构多,各家接口标准不统一,人工复核容易出现错误。
  • 时效性要求较高,需在规定时间内导出行情数据并分发至各代销机构。

3、RPA应用场景

为提高代销清算工作的效率和准确性,我们利用RPA实现了数据核对与行情发送的流程自动化,经过几个月的稳定运行,得到相关业务人员的高度认可。

(1)数据核对

  • 机器人自动远程登录深证通服务器,依次打开各代销商上传的数据文件(如图1),获取各代销机构的账户、交易、电子合同和涉税等数据,进行筛选汇总。
  • 自动登录TA系统,读取系统中导入的代销数据(如图2)。
  • 自动比对代销数据文件与系统导入数据,高亮标注异常数据,输出核对结果供业务人员确认(如图3)。
金融信托代销清算可以用到RPA的业务场景

(2)行情发送

   自动登录TA系统,依次打开各代销商产品行情数据,高亮标注需重点关注的行情信息,以图片方式自动发送至邮箱或指定微信工作群组。

金融信托代销清算可以用到RPA的业务场景

在代销清算过程中通过应用RPA机器人,每天节省人工工作量90%,大大提升了工作效率和准确率,让业务人员将精力投入到更有价值的创新工作中去。

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