当下金融机构的工作效率正面临一场新的革命。传统金融机构，每天会涉及大量重复性的操作，比如数据调出，客户资料验证等等。这些工作的附加值往往较低，尽管难度不大，但却严重的消耗了公司人力与物力。
如何降低这部分人力成本，成为了很多金融企业需要考虑与解决的难题，而RPA机器人流程自动化的出现，或许会解决公司的痛点。数据显示，部署RPA技术后，金融机构可节约高达75%的成本。
RPA在金融业中的优势
RPA是指用流程自动化方式代替在金融行业中人工操作计算机完成业务的技术，其本质上是一种软件机器人，可以快速部署在公司的计算机中。RPA被广泛用于金融行业中，主要是因为其给企业带来的“3个提高”。
1、运营效率提高
金融企业平常需要处理大量的客户服务请求，RPA机器人可以帮助员工自动完成各种需要手动完成的任务，例如：检查订单状态、录入客户信息、打开历史记录、数据更新等。RPA除了为金融企业节省人力资源之外，还可以保证信息的时效性，及时回应客户需求，从而提升金融企业的运营效率。
2、正确率提高
数据的正确与否直接关系到金融企业的发展。而基于规则执行任务的RPA机器人，只要设计的自动化流程正确，RPA机器人处理的结果就会100%的正确。这意味着金融企业可以减少在客户投诉和财产上的损失，同时帮助金融企业提供更优质的客户体验。
3、客户质量提高
RPA机器人可以自动执行一些与数据相关的任务，可以快速响应客户的各种需求，例如：账户余额查询、转账查询、账户资料更改等。RPA机器人可以帮助员工节省时间和精力，参与更多大脑思考和判断的工作。
金融RPA的应用场景
1、应收账款
任何具有SAP财务软件经验的人都会认识到催款和其他债务人管理业务流程中涉及的艰巨任务，这可能需要严格定义，但有时在查找付款时需要采取不同的步骤。
虽然之前很难对软件进行编程以执行这些任务，但机器学习的出现使得RPA解决方案能够根据文职人员如何处理这些日常任务来跟踪和构建规则。
2、投资管理
投资顾问市场上的机器人顾问是最佳选择。专门的投资经理人也许是很多人的选择，但是高额的费用并不能满足各阶级需要投资的人群。
RPA则可以通过数据分析，为那些投资经理人忽视的人群提供可靠的、安全的投资建议，以满足各阶级人群的投资需求。
3、数据管理
RPA不仅适用于日常运营，还可以帮助业务变革。许多金融机构正在与过时的系统搏斗，这些系统需要极大的努力，特别是在数据迁移方面。这可能会导致技术转型，涉及到他们正在更换的旧系统的手动输入，这在无形之中在增加了财务成本和时间成本，而使用RPA，则可以解放人力成本，让他们从事那些更加需要智能的事情，从而提高公司的效益。
4、保单创建
对于保险公司来说，很多新客户需要根据自己的情况量身定制保单。但是，大多数新政策可以被认为是“样板”，不需要太多人力专业知识。对于这些适合所有人的政策，RPA可以建立最佳实践，并以最少的人为疏忽向适当的客户提供这些政策。
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